Asuransi Jiwa Reliance, yang dikenal sebagai PT Asuransi Jiwa Reliance Indonesia, adalah bagian dari Reliance Group dan menawarkan berbagai produk perlindungan jiwa. 

Produk yang tersedia meliputi pilihan konvensional maupun syariah, baik yang bersifat berjangka (term life) maupun tanpa jangka waktu, dengan manfaat tambahan berupa dana tabungan dan pendidikan. 

Produk apa saja yang disediakan oleh Reliance Asuransi Jiwa dan bagaimana proses klaimnya? Simak penjelasan lengkapnya di bawah ini untuk mengetahui lebih lanjut tentang pilihan yang tersedia dan cara klaim asuransinya.

Sekilas tentang Asuransi Jiwa Reliance

Reliance Asuransi Jiwa merupakan bagian dari grup PT Reliance Capital Management dan terbagi menjadi dua entitas, yaitu Reliance Life yang fokus pada asuransi jiwa dan Reliance Umum yang lebih memfokuskan pada asuransi kerugian. 

Perbedaan antara keduanya terletak pada jenis produk yang ditawarkan. Reliance Life menyarankan produk-produk yang berhubungan dengan asuransi jiwa dan kecelakaan diri, sementara Reliance Umum lebih berfokus pada perlindungan aset seperti mobil dan rumah.

Pada tahun 2020, performa keuangan Reliance Asuransi Jiwa tercatat cukup baik, dengan rasio solvabilitas, ekuitas, dan total aset yang masih berada di atas standar minimum yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). 

Meskipun demikian, produk asuransi yang ditawarkan kepada nasabah individu relatif terbatas. Bagi mereka yang mencari Asuransi Kesehatan, produk ini bisa ditemukan di sister company Reliance Life, yaitu Reliance Umum.

Berdasarkan informasi yang dirilis oleh perusahaan, berikut adalah harga premi untuk beberapa produk Reliance Asuransi Jiwa:

Reliance Endowment: Disesuaikan dengan profil calon tertanggung dan manfaat tambahan

Reliance Term Life: Mulai dari Rp94.500,- per orang/tahun

Reliance Term Life Normal Death: Mulai dari Rp82.400,- per tahun

Reliance Credit Life: Mulai dari Rp115 ribu per tahun

Reliance Credit Life Normal Death: Mulai dari Rp84.900,- per tahun

Reliance Group Personal Accident: Mulai dari Rp62.500,- per tahun 

Reliance Group Term Life: Mulai dari Rp94.500,- per tahun 

Reliance Proteksi Keluarga: Rp29-76 ribu, tergantung jumlah anggota keluarga

Reliance Proteksi Pelajar: Rp5.000/tahun (SMP), Rp10.000/tahun (SMA), Rp32.000/tahun (mahasiswa) 

Reliance Proteksi Pendidikan: Rp100-800 ribu/tahun 

Proteksi Karyawan: Mulai Rp65-185 ribu tergantung plan 

Proteksi UMKM: Rp1.100-36 ribu, tergantung masa pinjaman

Sebagai catatan, PT Asuransi Jiwa Reliance telah mendapatkan izin usaha dari OJK dengan nomor KEP-762/KM.01/2012 pada 27 Desember 2012 dan izin unit syariah Reliance Life dari Dewan Komisioner OJK pada 22 Desember 2015.

Perusahaan ini juga terdaftar sebagai anggota resmi Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI).

Daftar Produk dan Polis Reliance Asuransi Jiwa

Reliance Asuransi Jiwa menawarkan berbagai produk asuransi jiwa dan kesehatan, dengan penawaran utama untuk nasabah individu terbatas pada satu polis saja.

Sementara itu, perusahaan menyediakan pilihan polis yang lebih lengkap untuk nasabah kelompok atau karyawan perusahaan. Berikut adalah beberapa produk asuransi yang tersedia:

Asuransi Jiwa: Memberikan manfaat santunan untuk meninggal dunia serta dana tabungan (endowment) yang berlaku jika tertanggung mengalami sakit atau kecelakaan.

Asuransi Kecelakaan Diri: Menyediakan santunan bagi meninggal dunia atau cacat tetap total yang diakibatkan oleh kecelakaan, termasuk untuk pelajar, mahasiswa, organisasi kemasyarakatan, hingga event organizer (EO).

Asuransi Keluarga: Menyediakan manfaat santunan bagi meninggal dunia serta proteksi jiwa bagi seluruh anggota keluarga karyawan perusahaan.

Asuransi Pendidikan: Memberikan manfaat santunan meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan serta dana pendidikan untuk anak tertanggung.

Asuransi Kredit: Menyediakan santunan atas kredit peminjaman bank jika tertanggung meninggal dunia dalam masa satu tahun.

Asuransi Mikro: Memberikan manfaat serupa dengan asuransi kredit, memberikan santunan atas kredit peminjaman bank dalam masa satu tahun jika tertanggung meninggal dunia.

Asuransi Jiwa Kumpulan: Menyediakan perlindungan jiwa, kecelakaan, kesehatan, dan santunan meninggal dunia untuk karyawan perusahaan yang mengalami kecelakaan atau penyakit.

Asuransi Syariah: Memberikan proteksi jiwa, kecelakaan, serta asuransi kredit yang mengikuti prinsip syariat Islam bagi karyawan perusahaan.

Manfaat Reliance Asuransi Jiwa

Berikut adalah manfaat serta keunggulan yang diberikan oleh Reliance Asuransi Jiwa:

Menawarkan berbagai pilihan produk asuransi jiwa, baik untuk proteksi individu maupun kumpulan (korporasi).

Tersedia produk proteksi keluarga, yang memberikan uang pertanggungan (UP) jika salah satu anggota keluarga meninggal dunia, sesuai dengan ketentuan polis yang disepakati.

Premi asuransi jiwa individu yang terjangkau, mulai dari Rp24 ribu per bulan.

Premi asuransi jiwa untuk karyawan juga cukup bersahabat, dimulai dari Rp50 ribu per bulan, dengan manfaat santunan kematian akibat kecelakaan atau sakit.

Dua jenis produk asuransi jiwa yang ditawarkan oleh Reliance, yaitu asuransi jiwa berjangka dan asuransi jiwa endowment, dengan pilihan produk untuk korporasi juga tersedia pada asuransi jiwa berjangka.

Asuransi kesehatan yang disediakan mencakup kecelakaan di luar kecelakaan kerja, memberikan kebebasan bagi peserta untuk memilih dokter atau rumah sakit sesuai kebutuhan.

Kerjasama Asuransi Reliance dengan BPJS Kesehatan memberikan keuntungan tambahan, membantu mengurangi beban biaya perawatan kesehatan.

Syarat Mengajukan Reliance Asuransi Jiwa

Reliance Asuransi Jiwa adalah salah satu pilihan asuransi terbaik di Indonesia. Jika kamu tertarik menjadi nasabah dan berinvestasi melalui produk asuransi ini, berikut adalah syarat pengajuan yang perlu kamu ketahui:

Fotokopi KTP/KITAS/SIM

Dokumen pendukung lainnya yang sesuai dengan jenis asuransi perlindungan yang kamu pilih.

Setelah melengkapi dokumen yang diperlukan dan menyetujui semua persyaratan dari pihak Reliance Asuransi Jiwa, kamu akan melanjutkan dengan membayar angsuran premi sesuai dengan jenis produk asuransi yang kamu pilih. Pastikan kamu sudah memahami semua ketentuan yang berlaku.

Cara Beli Asuransi Reliance Asuransi Jiwa

Membeli Reliance Asuransi Jiwa secara online sangat mudah dan praktis. Calon nasabah tidak perlu repot-repot datang langsung ke kantor cabang Reliance. 

Cukup hubungi call center Reliance untuk informasi lebih lanjut mengenai cara pembelian secara online atau kunjungi situs resmi mereka di reliance-life.com.

Cara Bayar Premi Reliance Asuransi Jiwa

Pembayaran premi Reliance Asuransi Jiwa disesuaikan dengan jenis produk asuransi yang dipilih. Beberapa cara pembayaran premi polis Reliance Asuransi Jiwa antara lain:

Autodebet melalui kartu kredit atau kartu debit.

Transfer melalui ATM.

Pembayaran via mobile banking.

Pembayaran melalui internet banking.

Melalui teller bank.

Cara Cek Polis Reliance Asuransi Jiwa

Cek limit Reliance Asuransi Jiwa hanya dapat dilakukan untuk produk asuransi yang ditawarkan oleh Reliance Umum, khususnya asuransi kesehatan. 

Untuk mengetahui jumlah dan cek limit Reliance Asuransi Jiwa, kamu dapat menghubungi Hotline 24 jam Reliance Asuransi Jiwa.

Cara Klaim Reliance Asuransi Jiwa

Proses klaim Reliance Asuransi Jiwa dapat dilakukan dengan cara yang berbeda-beda, tergantung jenis klaim yang diajukan. Reliance berkomitmen untuk memberikan pelayanan yang cepat, mudah, dan nyaman dalam proses klaim. 

Saat ini, mereka menawarkan pelayanan respons cepat dalam pelaporan klaim, yang memakan waktu hanya tiga jam setelah pengajuan klaim. Dalam 14 hari kerja, pihak Reliance akan memberikan keputusan mengenai klaim yang diajukan.

Berikut adalah langkah-langkah umum untuk mengajukan klaim Reliance Asuransi Jiwa, termasuk klaim meninggal dunia, cacat total tetap, atau klaim kecelakaan:

Unduh formulir pengajuan klaim yang sesuai, lalu isi dengan benar, lengkap, dan jujur.

Lampirkan dokumen yang dibutuhkan sesuai dengan klaim yang diajukan.

Kirimkan dokumen dan formulir tersebut via pos ke kantor pusat PT Asuransi Jiwa Reliance Indonesia atau melalui faksimili/email di claim@reliance-life.com.

Klaim akan segera diproses dalam waktu 3 jam, dan keputusan klaim akan diberikan selambat-lambatnya 14 hari setelah kelengkapan dokumen diterima.

Dokumen yang diperlukan untuk mengajukan klaim Reliance Asuransi Jiwa Indonesia antara lain:

Formulir klaim meninggal dunia yang sudah diisi.

Fotokopi identitas diri yang masih berlaku (KTP/SIM/Paspor).

Kartu peserta atau sertifikat Reliance Asuransi Jiwa Indonesia (jika ada).

Surat keterangan meninggal dunia asli dari instansi berwenang (atau fotokopi Akte Kematian).

Surat keterangan meninggal dunia dari dokter atau rumah sakit yang merawat, beserta penyebab kematian (jika meninggal di rumah sakit).

Surat keterangan kecelakaan dari Kepolisian (jika meninggal karena kecelakaan).

Surat keterangan atau bukti ahli waris (KTP dan Kartu Keluarga).

Hasil otopsi atau visum dari rumah sakit (jika meninggal tidak wajar).

Dokumen lain jika diperlukan, seperti jadwal angsuran kredit untuk Asuransi Jiwa Kredit, surat kuasa ahli waris, fotokopi polis, surat perjanjian kredit, dan lain-lain.

Sebagai penutup, dengan berbagai manfaat dan kemudahan klaim yang ditawarkan, Reliance Asuransi Jiwa bisa menjadi pilihan yang tepat untuk melindungi masa depan Anda dan keluarga.