Jakarta - BNI Life Insurance adalah perusahaan yang dikenal luas sebagai penyedia layanan perlindungan keuangan dengan portofolio produk yang cukup lengkap di Indonesia.
Beragam pilihan polis ditawarkan, mencakup kebutuhan personal, korporasi, hingga layanan berbasis prinsip syariah.
Melalui uraian berikut, Anda akan melihat rangkaian produk yang tersedia beserta gambaran umum prosedur pengajuan klaimnya.
BNI Life Insurance adalah penyedia layanan yang menghadirkan berbagai solusi perlindungan bagi beragam kebutuhan.
BNI Life Insurance adalah
bni life insurance adalah perusahaan yang berada dalam kelompok usaha PT Bank Negara Indonesia (Persero) dan berfokus pada layanan perlindungan jiwa serta kesehatan.
Pembentukannya dilakukan guna mendukung kebutuhan BNI dalam menghadirkan layanan keuangan terpadu bagi para nasabah.
Legalitas operasionalnya diperoleh melalui izin asuransi jiwa berdasarkan keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 305/KMK.017/1997 tertanggal 7 Juli 1997.
Perusahaan ini juga tercatat sebagai anggota Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI).
Saat ini, BNI Life melayani masyarakat melalui lima jalur distribusi, yakni agensi, bancassurance, employee benefit open market, employee benefit business banking, serta layanan berbasis syariah.
Polis BNI Life Insurance
Sebagai penyedia layanan perlindungan, perusahaan ini menawarkan sejumlah kategori polis yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.
1. Produk untuk Perorangan
Di segmen individu, tersedia rangkaian layanan mencakup perlindungan jiwa, kesehatan, investasi, persiapan pendidikan, hingga rencana masa pensiun.
Beberapa contoh produknya meliputi:
- Plan Multi Protection
- Spectra Multi Link
- Pandai +
- Double Power
- Hy-End Pro
2. Produk untuk Badan Usaha
Kategori ini dirancang bagi perusahaan atau organisasi yang ingin memberikan perlindungan bagi tenaga kerjanya dari berbagai risiko terkait pekerjaan.
Salah satu keunggulannya adalah adanya opsi perlindungan yang mencakup manfaat persalinan.
Pilihan yang tersedia antara lain:
Asuransi kesehatan:
- Optima Cash Plan
- Optima Group Health
Asuransi jiwa:
- Optima Group Life
- Optima Group Protection
3. Produk Berbasis Prinsip Syariah
Layanan yang mengikuti ketentuan syariah juga tersedia, meliputi perlindungan pendidikan serta unit-link yang memadukan unsur proteksi dan investasi sesuai aturan syariah.
Pendidikan Syariah:
Memberikan dukungan dana pendidikan mulai dari jenjang awal hingga perguruan tinggi. Premi dapat dibayar bulanan, triwulanan, semesteran, atau tahunan, dengan kisaran mulai sekitar Rp150.000 per bulan hingga sekitar Rp1.000.000 per tahun.
Unit-link Syariah:
Menawarkan gabungan manfaat perlindungan dan investasi yang mengikuti prinsip syariah, sekaligus dapat dimanfaatkan sebagai perencanaan perjalanan ibadah seperti umrah atau haji.
Premi BNI Life Insurance
Besaran iuran pada produk asuransi BNI Life ditetapkan berdasarkan profil masing-masing nasabah serta jenis perlindungan yang dipilih. Gambaran umumnya dapat dilihat pada daftar berikut:
Pilihan Polis — Estimasi Premi
- Solusi Dana Kesehatan: Berkisar antara kurang lebih Rp1 juta hingga Rp5 juta per tahun
- Digi Micro Protection: Iuran tahunan mulai sekitar Rp54.000
- Double Protection: Setoran bulanan dimulai dari Rp300.000
- Plan Multi Protection: Premi per bulan mulai Rp200.000
- Smart Education: Dapat dibayar mulai Rp200.000 per bulan atau sekitar Rp10.000.000 untuk pembayaran sekaligus
- Hy-End Pro (Endowment & Variabel): Premi sekitar Rp10.000.000
- Spectra Double Power: Minimal iuran sekitar Rp25.000.000
- Wadi’ah Gold Cendekia: Setoran bulanan minimal sekitar Rp150.000
- Syariah Multipro Link: Premi bulanan mulai sekitar Rp300.000
Cara Klaim BNI Life Insurance
Untuk pengajuan manfaat, perusahaan ini menyediakan sistem klaim digital bernama BNI Life Claim.
Mekanisme pengajuan klaim terbagi menjadi dua jenis, masing-masing dengan penjelasan berikut.
1. Proses Klaim 25 Menit
Pengajuan manfaat dengan nilai hingga sekitar Rp10.000.000 dapat diterima dalam waktu sekitar 25 menit.
Selain waktu pencairan yang singkat, langkah pengajuannya juga sederhana. Pemohon cukup mendatangi Customer Care Center di kantor pusat perusahaan dan menyerahkan seluruh berkas yang dipersyaratkan.
Petugas kemudian akan melakukan pengecekan dokumen sebelum dana perlindungan disalurkan kepada pemegang polis.
2. Proses Klaim Satu Hari
Metode ini digunakan untuk permohonan pencairan dengan nilai manfaat sampai sekitar Rp100 juta.
Walaupun waktu pencairannya lebih lama dibanding opsi sebelumnya, prosedur pengajuannya pada dasarnya serupa dengan klaim 25 menit.
Perbedaannya terletak pada kelengkapan berkas; pemohon wajib menyediakan dokumen yang lebih detail sesuai ketentuan produk perlindungan yang akan diklaim.
Syarat Klaim BNI Life Insurance
Saat akan mengajukan pencairan manfaat asuransi BNI Life, nasabah perlu menyiapkan sejumlah dokumen penting agar proses klaim dapat berjalan lancar dan cepat.
Dokumen-dokumen ini berfungsi sebagai bukti sah dan pendukung untuk memverifikasi kelayakan klaim. Penjelasannya adalah sebagai berikut:
1. Formulir Pengajuan Klaim
Nasabah wajib mengisi formulir klaim yang tersedia di situs resmi perusahaan. Formulir ini mencakup data pribadi, informasi polis, serta rincian klaim yang diajukan.
Pengisian yang lengkap dan akurat penting untuk mempercepat proses verifikasi.
2. Resume Medis
Resume atau ringkasan medis harus diisi secara lengkap oleh tenaga medis yang menangani pasien.
Dokumen ini berisi informasi kondisi kesehatan, diagnosa, riwayat pengobatan, dan prosedur medis yang telah dilakukan.
Ketepatan dan kejelasan informasi pada resume sangat menentukan kelancaran klaim.
3. Kuitansi Asli Biaya Perawatan
Bukti pembayaran asli untuk semua biaya perawatan harus disertakan, termasuk rincian setiap biaya yang dikeluarkan.
Kuitansi ini membuktikan bahwa pengeluaran benar-benar terjadi dan sesuai dengan layanan yang diterima.
4. Rincian Obat dan Prosedur Medis
Daftar lengkap obat-obatan yang diberikan dan tindakan medis yang dijalani selama perawatan harus dilampirkan.
Hal ini membantu perusahaan memastikan bahwa klaim mencakup layanan yang sah dan sesuai dengan polis.
5. Hasil Pemeriksaan Medis
Salinan dokumen medis dari rumah sakit, klinik, atau laboratorium perlu dilampirkan, seperti hasil laboratorium, rontgen, USG, atau pemeriksaan diagnostik lain.
Dokumen ini diverifikasi untuk memastikan klaim benar-benar berdasarkan kebutuhan medis yang sah.
Dengan menyiapkan semua dokumen ini secara lengkap, proses klaim dapat dilakukan lebih cepat, baik melalui layanan klaim cepat (25 menit) maupun klaim reguler (1 hari), tergantung jumlah manfaat yang diajukan.
Manfaat Memiliki Asuransi BNI Life
Beberapa keuntungan yang bisa diperoleh saat memilih produk asuransi dari perusahaan ini antara lain:
- Memberikan tingkat perlindungan yang menyeluruh dan optimal
- Menyediakan berbagai jenis produk sesuai kebutuhan nasabah
- Besaran premi relatif terjangkau sehingga mudah diakses
- Manfaat asuransi dapat disesuaikan dengan kondisi dan tujuan finansial individu
Sebagai penutup, BNI Life Insurance adalah pilihan tepat untuk mendapatkan perlindungan finansial lengkap dengan premi terjangkau dan manfaat yang sesuai kebutuhan.